Mais de uma centena de comerciantes de câmbio australianos lutam para evitar milhões de perdas Exclusivo pelo repórter de negócios Neal Woolrich Atualizado em 17 de fevereiro às 11:47:01 EST 2015 Os comerciantes de câmbio de varejo australianos perderam milhões devido à recuperação súbita do franco suíço no mês passado. ABC News Online: Fornecido Aqui na Austrália e em todo o mundo as empresas de câmbio estão vendendo o sonho de riquezas instantâneas. Trata-se de um comércio em expansão que duplicou em tamanho desde 2007, e agora está virando 380 milhões por dia. Mas para centenas de australianos 51.000 mum e dad varejo forex traders, esse sonho se transformou em um pesadelo. O ABC pode revelar que mais de 100 comerciantes de câmbio no exterior, na Austrália, os pequenos investidores que se dedicam ao mercado cambial em seus tempos livres sofreram grandes perdas em suas contas de negociação. Vários estão em centenas de milhares de dólares e, em pelo menos dois casos, as perdas subiram acima de 1 milhão. Agora, alguns deles estão sendo perseguidos por seus corretores de câmbio para pagar essas perdas. A turbulência do franco suíço Em 15 de janeiro, o Banco Nacional Suíço enviou os mercados de câmbio em uma rotação quando inesperadamente removeu um limite em sua taxa de câmbio. O boné estava no lugar para impedir o franco suíço apreciando demais. O franco era visto como um refúgio seguro, e uma moeda sobrevalorizada tornaria sua economia doméstica não competitiva e dificultaria o crescimento econômico. Quando a tampa foi inesperadamente removida, o franco apreciou em 30 por cento em um instante contra o euro, e os comerciantes de moeda estrangeira segurando o franco ganhos ganhos inesperados. Mas aqueles do outro lado da transação foram deixados para cobrir suas perdas e, no caso de algumas das maiores empresas mundiais de comércio de câmbio, expostas a perdas de centenas de milhões de dólares. Os comerciantes australianos perdem milhões Se eu pague o saldo negativo, isso significaria a perda potencial de minha casa, possível separação da minha família, disse um cliente da FXCM, um comerciante de moeda estrangeira que pediu por razões legais que sua identidade não Seja revelado. Tem custado uma tremenda quantidade de pressão emocional para mim e minha esposa, e estamos extremamente preocupados com o futuro de nossos filhos. Uma série de clientes do corretor de câmbio nos Estados Unidos, Foreign Exchange Capital Markets (FXCM), o maior corretor de Forex de varejo do mundo, relataram seus casos à Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) e ao Financial Ombudsman Service. O ABC entende clientes de pelo menos duas outras empresas IG Markets e Admiral Markets também estão em disputa com seus corretores. Os clientes da FXCMs aceitam que eles estavam sujeitos a perder o capital que haviam contribuído para suas contas de câmbio. No entanto, eles argumentam que a FXCM tinha uma política amplamente anunciada de saldos negativos (ou de débito), e sua fraca gestão de riscos levou a perdas em espiral fora de controle. Esta política é muito clara e direta, que a FXCM garante que nenhuma dívida é devida à FXCM se algum saldo negativo aconteceu, disse o cliente FXCM. Esta é uma das razões muito importantes para mim e para todas as outras vítimas para escolher FXCM como nosso corretor de moeda. Política de FXCMs de saldos de débito em FX e CFDs É política da FXCMs creditar contas de negociação de varejo a um saldo zero quando os saldos de débito ocorrem como resultado da negociação. Uma das maiores preocupações dos comerciantes sobre a alavancagem é que uma perda considerável pode resultar em dinheiro devido ao seu corretor. Na FXCM, seu risco máximo de perda é limitado pelo valor em sua conta. Todas as contas são rastreadas por nossa característica Margin Watcher. Com o recurso Observador de margem, se o saldo da conta estiver abaixo dos requisitos de margem, a Estação de Negociação FXCM disparará uma ordem para fechar todas as posições em aberto. Apesar desses garantias da FXCM, o cliente disse ao ABC que recebeu um e-mail da FXCM em janeiro exigindo que ele pagasse um saldo negativo de várias centenas de milhares de dólares. Os clientes australianos alegados da FXCMs argumentam que outros corretores navegaram o choque do franco suíço em muito melhor forma do que o FXCM, porque eles tinham melhores práticas de gerenciamento de riscos no local e as contas dos clientes foram fechadas rapidamente antes que as perdas não fossem controladas. Sim, é claro que temos de assumir a responsabilidade por nós mesmos, mas apenas na medida da quantidade de dinheiro que colocamos, acrescentou o cliente. Perigos de alavancagem expostos Como as moedas tendem a se mover em pequenos incrementos, os comerciantes de câmbio usam alavancagem ou empréstimo para acentuar seus lucros. No entanto, com alavancagem vem o risco de maiores perdas quando as moedas se movem contra o comerciante. Um comerciante que contribui 10.000 de seu próprio dinheiro, e usa uma relação de alavancagem de 200: 1, pode tomar uma posição de 2 milhões em uma moeda. Os outros 1.990.000 são emprestados do corretor de câmbio. Se a moeda cai 1 por cento, então o comerciante perdeu 20.000 10.000 que contribuíram, além de mais 10.000 de dinheiro emprestado, colocando-os em um saldo negativo com seu corretor. No entanto, em um caso extremo como o franco suíço, um movimento de 30 por cento os colocaria 600.000 em atraso em um instante. A FXCM confirmou que 115 dos seus 16.000 clientes australianos apresentaram saldo negativo em decorrência do evento do franco suíço. A empresa informou ter notificado 10 clientes que seus saldos negativos precisam ser reembolsados. Esses clientes recebem cada um milhão de ativos líquidos ou depositaram mais de 250.000 em suas contas ao longo da vida de sua conta e têm experiência comercial de pelo menos dois anos. FXCM disse que os saldos negativos dos outros 105 clientes foram perdoados. Em uma declaração ao ABC, o executivo-chefe da FXCMs, Drew Niv, disse que a posição contratual com os clientes era clara. Várias disposições tornam bem claro que a FXCM Austrália tem o direito legal e contratual de recuperar completamente os saldos negativos de seus clientes australianos e que os clientes australianos foram ou deveriam ter tido conhecimento de tal responsabilidade, diz a declaração. A empresa argumenta que as ações dos bancos nacionais suíços em 15 de janeiro foram um evento de força maior, que inclui ações do governo que impedem um mercado ordenado ou eventos de mercado excepcionais. Regulamentos australianos sob fogo Na sequência da crise financeira global, os Estados Unidos colocaram um freio de mão na indústria cambial de varejo, limitando-o a um índice máximo de alavancagem de 50: 1. No entanto, na Austrália, corretores de moeda estrangeira estão oferecendo rácios de alavancagem de até 500: 1. Mark Crosby, professor associado da Escola de Negócios de Melbourne, disse à ABC no mês passado que não havia lugar para plataformas de negociação de câmbio de varejo alavancadas na Austrália. Acho que eles não deveriam estar disponíveis para investidores de varejo, e eu certamente não acho que eles deveriam ser promovidos a investidores de varejo, disse ele. A Australian Securities and Investments Commission diz que a questão de maiores controles é uma para o governo, mas advertiu repetidamente os consumidores que alavancar a negociação cambial é um produto arriscado. No entanto, as vítimas da fusão do franco suíço argumentam que a ASIC deveria ter policiado a indústria mais completamente. Eu senti que a ASIC, atuando como reguladora australiana para essas instituições financeiras, deveria realmente assumir a responsabilidade parcial pela atual confusão, disse um cliente da FXCM ao ABC. Precisamos da ASIC para fornecer um ambiente seguro e confortável para qualquer produto financeiro alavancado para as pessoas trocarem. Porque desta vez aconteceu no espaço da moeda, mas quem sabe o que é a bomba da próxima vez. Publicado em 12 de fevereiro 11:26:08 EST 2015 039Francogeddon039 expõe os riscos do intercâmbio de divisas com alavancagem. O negociante de forex da cidade e o patrocinador do West Ham vão se aborrecer à medida que os clientes sofrem enorme Perdas da bomba da moeda suíça Alpari UK solicita insolvência depois que os clientes acumulam enormes prejuízos O banco central suíço chocou os mercados de câmbio removendo o euro peg As posições detidas pelos comerciantes de forex foram arregalas quando o franco suiço subiu 13-15 contra o euro, a libra e o dólar Publicado: 11: 11 GMT, 16 de janeiro de 2015 Atualizado: 12:23 GMT, 16 de janeiro de 2015 Um corretor de câmbio da cidade destacou-se depois de seus clientes sofrerem perdas maciças dos tronos sutis do euro ontem. A Alpari UK - que patrocina o clube de futebol da Premiership West Ham United - solicitou insolvência depois que o Banco Nacional Suíço enviou mercados de divisas para a turbulência, removendo inesperadamente um limite que detinha o euro a 1,20 francos suíços ou mais forte. Quando o peg foi removido, o euro caiu 30 por cento para 0,80 francos antes de recuperar a metade de suas perdas para situar-se em 1,02 francos. Alpari disse que a decisão de choque para remover o piso da moeda resultou em muitos de seus clientes sustentando perdas que excederam a equivalência patrimonial da sua conta - e que o corretor forex, portanto, pegou. Perda de moeda: como o site Alpari UK informou sobre o bombardeio da Swiss National Bank, Alpari disse: onde um cliente não pode cobrir essa perda, é transmitida a nós. Isso forçou a Alpari (UK) Limited a confirmar hoje que entrou em insolvência. Ele acrescentou que os fundos do cliente de varejo foram segregados de acordo com as regras regulatórias. Rival CMC Markets disse que sofreu algumas perdas, mas o impacto geral, incluindo possíveis dívidas incobráveis, não teve impacto material no negócio. O diretor executivo e fundador Peter Cruddas disse: Alguns de nossos concorrentes podem sofrer como resultado deste evento de mercado. A CMC Markets continua a ter um sólido balanço e modelo de negócio. Alguns especuladores de divisas, particularmente grandes hedge funds com posições curtas no franco suíço, estão encarando perdas maciças no rosto. A empresa de comércio com sede em Londres, IG Group, admitiu que estava entre os que perderam depois que a Suíça abandonou seu antigo link para o euro. A empresa de propagação de apostas disse que o movimento súbito e extremo no valor do franco suíço deixou-o enfrentando um golpe de até 30 milhões. As perdas - em um eco da situação de Alparis - decorrem da decisão das empresas de fechar posições detidas por seus clientes e sobrecarregar as perdas. Sentir a pitada: os delegados nas próximas semanas Fórum Econômico Mundial em Davos pagarão mais por seus francos Especialistas alertaram ontem à noite IG não estaria sozinho em perder a decisão inesperada do Banco Nacional Suíço e, ironicamente, um dos analistas da Alpari Craig Erlam, Quem disse: Estou certo de que este não é o último bem, ouça sobre o assunto e o SNB vai ser muito escrutado nas próximas semanas para o que parece ser um movimento horrivelmente irresponsável de sua parte. Durante anos, os bancos centrais tentaram evitar dias como este por serem transparentes e fazer movimentos como este ao longo do tempo, enquanto gotejam alimentando suas intenções para os mercados. O SNB mostrou-se amador e há muitas pessoas que sofrerão consideravelmente como resultado, acrescentou Erlam. Nick Hayek, executivo-chefe do relojoeiro Swatch, uma das maiores empresas da Suíça, disse que a decisão de deixar o aumento da moeda é um tsunami para a indústria de exportação e para o turismo e, finalmente, para todo o país. O SNB impôs um limite à sua moeda em setembro de 2011 para impedir que os investidores fugissem do euro de levar o franco muito alto, em meio ao medo de que ele atinja as exportações e o turismo e descarrilasse a economia. Mas disse ontem que o limite já não se justifica. Dias mais felizes: o goleiro do West Ham United, Adrian, com o kit patrocinado pela Alpari, comemora a penalidade vencedora durante as terças festas da FA Cup contra o Everton. A movimentação enviou os mercados em um colapso no que foi apelidado de Francogeddon. Ao subir em relação ao euro, ele também fez ganhos similares de 13-15% em relação ao dólar e à libra esterlina. Além de fazer viagens de esqui para a Suíça mais caras, o franco forte significa delegados nas próximas semanas, o Fórum Econômico Mundial no resort suíço de Davos vai sentir a pitada. Steve Woodcock, chefe de negociação no TradeNext, falou de carnificina completa nos mercados de moeda. Ele acrescentou: É a maior jogada que eu vi na minha carreira de 30 anos como comerciante. Mas as ações das empresas líderes da Switzerlands caíram, já que seu mercado de ações abriu cerca de 800 pontos, ou 8,67 por cento, em seu pior dia desde 1989. Estoque incluindo Swatch, empresas de bens de luxo Richemont, misturador de cimento Holcim e contratante de perfuração offshore Transocean caiu quando 65 bilhões foram apagados Fora do valor das empresas de blue-chip do país. Os analistas disseram que com mais de 40 por cento das exportações suíças indo para a zona do euro, o franco forte atingirá os principais exportadores. Anthony Doyle, diretor da MampG Investments, disse: os exportadores suíços terão dificuldade de competir globalmente, causando um grande crescimento econômico. Os bancos suíços, incluindo Julius Baer, Credit Suisse e UBS, também foram criticados, enquanto os analistas alertaram que empresas como a fabricante de chocolate Lindt amp Sprungli podem ser forçadas a aumentar os preços na Grã-Bretanha, na Europa e nos EUA para proteger os lucros. IG blow: A empresa de propagação de apostas disse que o movimento súbito e extremo no valor do franco suíço deixou-o enfrentando um golpe de até 30 milhões. A decisão dos SNB de eliminar seu link para o euro ocorreu uma semana antes do esperado o Banco Central Europeu Para desencadear um enorme programa de impressão de dinheiro para sustentar a economia da zona do euro. Os analistas disseram que o lançamento da flexibilização quantitativa atingiria o euro e forçaria o SNB a uma ação drástica para defender o limite. Jeremy Cook, economista chefe da empresa internacional de pagamentos World First, disse: O SNB lançou a toalha e desistiu de tentar enfraquecer sua moeda diante da deflação definitiva e da queda da moeda européia. Esta é uma capitulação completa. A pressão e a crença de que o BCE lançará um programa de compra de títulos na próxima semana, além de desvalorizar sua moeda, foi suficiente para fazer o SNB sair do caminho. Ninguém ganha quando você está no caminho de um trem de carga, exceto pelo trem. Compartilhe ou comente sobre esta opção de artigo IQ jpg Comentários sobre Opções de Binário de Opções de QQ Sair do meu Fórum de Trabalho Mestre de Opção Binária da Grã-Bretanha Para a estratégia EBB, você usará as Bandas EMA e Bollinger para procurar oportunidade de negociação na tabela de minutos. A opção de troca binária não é Opção Binária Robot Best Free Trading Software software de negociação de opções binárias automatizadas Opções binárias estratégias vencedoras para a fantasia CBA PL Opção binária Domínio Então, Alguém pode realmente ganhar dinheiro com opção binária Opção binária Opção de corretor de opções binárias de maestria Principais dicas de marketing Dúzias de dicas e idéias de marketing GRÁTIS para a opção IQ Indicadores Indicadores de opção de IQ QuintUp Opções binárias Explicado O que são opções binárias Opções binárias de Pinterest Estratégia Estratégia de lucro rápido Estratégia superior Como se transformar em opções binárias Vazoof Vazoof Estratégia rentável para trocar opções binárias Como fazer o melhor uso de opções binárias Sinais de negociação Demonstração de opções binárias Conta Por Investir com Sistemas de Opções Binários WikiTra Der review scam Opções binárias Testado Opções binárias Testado wikitrader opções binárias ganhar dinheiro Opções binárias Comércio hbrtrading com hbrtrading com Opções binárias Comércio hbrtrading com pedir oferta forexpros varejistas comerciantes de forex hit by swiss turmoil definition long legged doji investopedia forex ozforex Binary Options and Casino what s the Diferença Forex Trader Para determinar o que é semelhante entre o comércio de opções binárias para um jogo no casino, você deve primeiro entender como funciona a roleta Eu tropeço em negociação de opções binárias e imediatamente eu vejo isso como uma fonte adicional de renda, pois pode complementar minha Fornecimento de negociação forex Estratégia de Opções Binárias Melhores Sinais de Opções Binárias Sinais Binários Top Existem, na verdade, muitos provedores de sinais de opção binária de negociação on-line legítimos e altamente lucrativos que estão disponíveis no mercado. Por outro lado, como no Forex. Esses riscos são muito maiores e mais complexos. Um novo Quantum Code comerciante opções binárias são seguros e potencialmente Recompensando o Internet Marketing Blog Opções Binárias África do Sul Opções de Opções Binárias Seguras Olá meus comerciantes de amigos Muitas vezes você pode ouvir Opções Binárias é um cassino É assim que eu tentei identificar semelhanças e diferenças entre o administrador Blog de Marketing na Internet Opções de câmbio trading gt Como negociar Moeda estrangeira Work It Daily Poster Image For Mobiles Opção binária Robot Review Scam ou Não opção binária corretores de robôs opções binárias limite de tempo RiSK Conferência binária opção robô revisões são opções binárias uma fraqueza nós investigamos o novo fenômeno de negociação opções binárias empresa empregos vagas Richard Branson opções binárias Faça as pessoas deixarem seus empregos e O amigo mais amável de Leary que prefere permanecer anônimo diz quot Kevin binário opção robô vip Você pode ganhar a vida trocando opções binárias você pode viver com opções binárias Eu acho que você pode PayScale Sobre Binary Today Website thebinaryoptionsadvantage com Opções Binárias Opções Binárias do Comércio para o meu trabalho vantagens Bin Ary opções métodos padrões e design de trabalho abandone meu trabalho ferienhaus fuenen com Melhores Sinais de Opções Binárias Sinais Binários Principais Opções Binárias Os sinais são alertas de negociação focados na moeda de commodities ou nos mercados de ações Eles são fornecidos por comerciantes profissionais ou sofisticados O que Você Precisa Saber sobre Opções Binárias Fora do US Investopedia O que você precisa saber sobre as opções binárias fora dos EUA Investopedia Informações binárias sobre os rendimentos das opções Opção Binária Robot Melhor Software de Negociação Gratuito binaryoptionrobot imagens de opções binárias sobre Opções Binárias no Pinterest Pinterest As vantagens das Opções Binárias sobre os métodos de negociação tradicionais http Opções Binárias Trading Sinais Descobrindo o mercado de negociação de opções binárias Idade da Inovação Idade da Inovação Passos para uma opção de binário bem sucedida Imposto sobre a experiência comercial na opção binária Canadá O submundo escuro da negociação forex Investidores de todo o mundo não perderam o apetite ao comércio na era pós-crise financeira . Mas em vez de jogar o sharemarket, eles se consideram comerciantes da moeda global. Isso tem impulsionado o crescimento do comércio varejista de câmbio em uma indústria de 380 bilhões, dobrando desde 2007. A Austrália tornou-se um hot-bed da indústria em virtude de sua cultura comercial e como uma jurisdição segura para os jogadores locais para se comercializarem Para comerciantes ao redor do mundo. Tal é a sua popularidade que o volume de negócios diário em alguns dos maiores corretores da Australias pode exceder o volume total de ações em dinheiro da Bolsa de Valores da Austrália em um determinado dia. Forex trading não é novo, mas as plataformas eletrônicas e extrema alavancagem, por vezes, tão elevado como 500 para um pode fazer o par EuroUS dólar como rebitar como punting em um estoque de moeda de um centavo. No entanto, apesar da sua crescente popularidade, alguns insiders são inflexíveis o mundo da corretagem forex tem sido, e continua a ser, um negócio shifty. A tecnologia pode ter reduzido os custos comerciais, mas permitiu que muitas práticas desagradáveis acontecessem em uma escala maior. O segredo pouco mais sujo industrys é a extensão dos lucros de negociação que os corretores ganham diretamente assumindo seus apostadores muggiest. Enquanto algumas plataformas atuam como corretores verdadeiros, outros são mais parecidos com as casas de apostas. Theyre entendido para dividir seus comércios em o que é sabido na indústria como A-livros e B-livros. O A-book descreve os comércios que o corretor recebe que são passados para o mercado interbancário com o broker clipping um bilhete. O B-book alternativo consiste de negócios que o corretor não passou para o mercado, mas assumiu em si. Por que os corretores assumir seus clientes Porque um 95 por cento estimado dos comerciantes de varejo estão pré-programados para falhar, o que significa que os corretores, em última análise, vencer por levá-los em vez de passá-los para o mercado. A existência de alavancagem amplifica os movimentos nas posições dos clientes, tornando mais provável que um stop-loss (ordem de venda obrigatória) será acionado, acelerando a perda inevitável. E com corretores negociando contra seus clientes, eles podem possuir a capacidade de inclinar o jogo a seu favor. Isso inclui a inserção de taxas, como o custo de transporte, que os apostadores de varejo têm poucas chances de reconciliação. Também tem sido sugerido que os corretores podem ampliar as ofertas de oferta para oferta, e fazê-las momentaneamente, para acertar as paradas-perdas, forçando uma perda no cliente. O B-livro carrega riscos que um comerciante savvy grande apostará grande e ganhará, o que significa que as contas maiores são deslocadas para o A-book, onde o corretor paga um negociante interbancário uma taxa. B-reserva é um assunto tabu e corretores são rejeição de admitir que eles se envolvem em apostas contra seus clientes. Mas insiders estão convencidos de que é uma parte integrante de vários dos modelos de negócios de corretores que exigiram que eles constantemente mercado para novos clientes. Cottage indústria de negociação de empresas analíticas Como evidência de B-bookings prevalência, uma indústria caseira de trading analytics empresas surgiu para ajudar corretores identificar que os clientes têm ainda a menor idéia do que theyre fazendo. Eles são então transferidos para o A-book. Existem razões pelas quais os mercados cambiais são particularmente adequados ao modelo de corretagem varejista. E muita da lógica jogou para fora na noite de quinta-feira passada. Os mercados de FX nunca dormem, o que significa que a súbita disparada de preços que pode explodir corretores e seus clientes em outros mercados é rara. É por isso que o ex-executivo da Axi Trader e especialista em negociação de moeda Quinn Perrot acredita que a alta alavancagem de até 400 vezes em determinados pares de moedas não é tão perigosa quanto parece. Os mercados de câmbio têm alto poder de alavanca porque comercializam 24 horas por dia, o que geralmente evita o tipo de lacunas observadas entre o mercado próximo eo mercado aberto no mercado de ações, disse ele. Mas, na quinta-feira, o franco suíço ficou sem moeda na história. Perrott diz que isso ocorreu porque os negociantes maiores tinham uma visão em que o franco deveria trocar sem a peg. Eles moviam instantaneamente seus preços de mercado para esse ponto, soprando perdas de parada de clientes de corretores. Para um comerciante com 400 vezes alavancagem, um movimento de 30 por cento resultou em uma perda de 1200 por cento. Tais perdas enormes, que excederam os saldos dos clientes por muitos múltiplos, significaram que os grandes problemas estavam com os corretores. Alguns tiveram um blowout em dívidas incobráveis ou fechado para fora seus negócios dos clientes em níveis diferentes a onde poderiam hedge as exposições. As perdas efetivamente explodiram o maior e terceiro maior corretor de varejo de forex e infligiram prejuízos multimilionários para outros jogadores. Perrott diz que a má gestão de riscos muitas vezes confinada aos advogados e à equipe de operações presa em um escritório de canto causou o colapso dos corretores. Ele testou cenários onde a peg foi levantada e rejeita a afirmação de que o movimento suíço foi um evento de choque negro cisne. O que estava faltando é que provavelmente nunca se sentaram com seus gerentes de risco e brain-stormed os potenciais knock-on efeitos. A fusão de alguns corretores offshore também levantou a questão controversa da segregação do cliente. A Austrália impõe restrições rigorosas aos corretores de derivativos, mas, ao contrário de outros países, permite que os corretores usem fundos de clientes como garantia. Sobre esta questão, os corretores locais e internacionais estão em conflito. O Fórum de CFD da Austrália, que consiste de grandes players globais como IG Markets e CMC pressionou os governos para introduzir segregação de fundos de clientes. Outros corretores, como Pepperstone, afirmam que suportam a segregação dos clientes, mas fazem exceções às empresas estrangeiras que fazem lobby para mudanças nas regras em seu próprio território. Os riscos dos fundos de clientes congelados foram evidentes para os clientes locais quando o corretor global MF Global entrou em colapso em 2011. Encontrou-se em dificuldades tendo apostas fora de pista altamente alavancadas sobre as taxas de juros europeias. Isso e os eventos suíços são lembretes de uma lição, mesmo os maiores jogadores muitas vezes esquecem: os perigos do comércio estão além do que atende aos olhos. Você foi queimado por troca de moeda? Compartilhe sua experiência com jonathan. shapirofairfaxmedia. au
No comments:
Post a Comment